Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wer bei uns spielt, zahlt echtes Geld ein und nimmt echte Gewinne mit nach Hause. Damit das fair und sicher bleibt, führen wir bei Spinsahara Casino eine lückenlose Identitätsprüfung durch. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen im Detail, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln aus unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2021-169) sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML Richtlinie

Als Betreiber mit Lizenz der Curaçao Gaming Control Board unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebers sowie den internationalen FATF-Standards. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht, und wir treffen aktive Maßnahmen, um unsere Plattform dafür unattraktiv zu machen.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein geschulter Compliance-Stab prüfen kontinuierlich, ob unser internes Regelwerk den geltenden Anforderungen entspricht. Dazu zählen die Kunden_due_diligence (KYC), die laufende Überwachung von Zahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden sowie regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung ist bei uns kein optionaler Schritt, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir unterscheiden drei Anlässe: die Registrierung, die erste Auszahlung sowie das Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

• Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz anhand öffentlicher Register und Datenbanken.
• Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten (siehe unten).
• Ab kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen von 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen führen wir eine erweiterte Prüfung durch, bei höheren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern eine vertiefte Due Diligence.

Benötigte Dokumente

Alle Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Konto über den gesicherten Bereich hoch. Wir akzeptieren deutsche und internationale Dokumente; bei fremdsprachigen Unterlagen können wir eine beglaubigte Übersetzung verlangen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein eines Staates, ausgestellt von einer Behörde, beide Seiten, gültig und gut lesbar.
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Telefonrechnung bzw. Meldebescheinigung, maximal 3 Monate alt, Ihr Name und Ihre vollständige Adresse müssen erkennbar sein.
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Von Ihrem Upload bis zur Freigabe dauert die Bearbeitung in der Regel bis zu 48 Stunden. Die Schritte im Einzelnen:

• 1. Sie öffnen in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden alle geforderten Dokumente hoch.
• 2. Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsdaten ab und prüft Echtheit und Vollständigkeit.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat (24/7 erreichbar) und fordern fehlende Unterlagen an.
• 4. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, und Ihre Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können darauf zugreifen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Zahlungsdienstleister und Behörden, soweit dies zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten zwingend erforderlich ist.

Wenn wir nach der Geldherkunft fragen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder widersprüchlichen Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die uns vor missbräuchlicher Nutzung unserer Plattform schützt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Wir prüfen diese Unterlagen vertraulich, ausschließlich im Rahmen unserer gesetzlichen Pflichten, und teilen Ihnen das Ergebnis zeitnah mit.

Unsere Transaktionsüberwachung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfverfahren. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Guthaben als Zahlkanal für Dritte missbraucht wird. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schütten wir anteilig auf diese Methoden aus; für Krypto gilt der jeweilige Kurswert zum Zeitpunkt der Auszahlung.

Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne nennenswertes Spielgeschehen oder parallel genutzte Konten kennzeichnet unser System automatisch zur manuellen Prüfung. Dabei wägen wir stets ab zwischen den gesetzlichen Anforderungen und Ihrem ungestörten Spielerlebnis.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir gestuft ein. Zunächst sperren wir ausstehende Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, also Ein- und Auszahlungen sowie das Spiel stoppen.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, verweigern wir die Auszahlung dauerhaft und schließen das Konto. Dasselbe gilt bei gefälschten Unterlagen, Nutzung mehrerer Konten oder Hinweisen auf eine Nutzung durch Dritte. Guthaben aus eingezahlten, rechtmäßig spielenden Mitteln zahlen wir in legitimen Fällen auf eine von Ihnen nachgewiesene eigene Zahlungsmethode aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Nach den Vorgaben unserer Lizenz bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden und der Abwehr von Betrug. Danach löschen wir die Dokumente sicher, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten verlangen etwas anderes. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinsahara Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden ab Upload aller vollständigen Dokumente. Bei Rückfragen oder unlesbaren Unterlagen kann sich die Prüfung verlängern.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben automatisch. Dokumente wie Ausweis und Adressnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum verlange ich Auszahlungen über dieselbe Methode wie Einzahlungen?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gewinne an die Person ausgezahlt werden, die das Guthaben eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne vollständige Unterlagen können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nur von befugten Compliance-Mitarbeitenden eingesehen. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Zahlungsdienstleister und Behörden, wenn dies gesetzlich zwingend geboten ist.